資産状況を把握するため、年に4回資産の棚卸しを行っています。
棚卸しのタイミングは、1月、4月、7月、10月の初旬、なるべく1日に行うようにしています。
このブログを初めてから最初の資産棚卸しを行いましたので、これを機にブログに資産の推移を載せていこうと思います。
2022年10月の金融資産は7237万円
2022年10月1日時点の金融資産は7237万円でした。
直近の資産推移は、以下の通りです。
2021年10月1日 7954万円
2022年 1月1日 8813万円
2022年 4月1日 8563万円
2022年 4月1日 7648万円
驚くべきスピードで資産が消えていきます。
年初来 マイナス1576万円、18％もの減少です。
この減少は相場が悪いこともありますが、なによりもFX・CFD自動売買で欲を出したこと、損切りできなかったこと（今もできていない）が最大の要因です。
アセットアロケーション
流動性資産、iDeCo、NISA、妻資産も含んだ世帯のアセットアロケーションです。
株式、債券、REITはほぼ投資信託で購入しています。
仮想通貨の約８割はドルペッグのステーブルコインです。Defiの利回りを得ながら、ドル高円安の恩恵を享受しようとしています。ステーブルコイン以外は、BTC、ETH、ASTR、その他アルトコインを少々保有しています。
以下はアセットアロケーションの中カテゴリ版です。
今後、新興国株式の比率を下げ、先進国債券の比率をあげようと思っています。リバランスをせずに積立金額を変更することで、徐々に比率を調整していきます。
それ以外の比率は概ね狙い通りとなっています。
将来的には、仮想通貨比率を8％から15％程度に引き上げるつもりでいます。今の仮想通貨のベアマーケットが底をついたら徐々に実施します。早くても来年、おそらく再来年になると思いますが。
金融資産の推移
2021年→2022年は今までにない爆益でしたが、逆に2022年→2023年は今までにない爆損です。
一体何をやっているんでしょうか…。
2022年、2023年は相場に明るい兆しがありませんが、それでも淡々と積立を行っていきます。
目標は2025年に1億円、富裕層になる
資産の目標は、2025年に1億円です。
もう何年も前に立てた目標ですが、着々と目標金額に近づいてきました。
元々は1億円なんて夢のような、現実味のない目標金額だったんです。
でも、出来るもんですね。
今年は足踏み… というより百歩後退していますが、資産1億円は必ず到達できると思っています。
日本では、金融資産1億円以上＝富裕層となります。
1億円以上の世帯は全体の2.4％しかありません。2025年までに、その2.4％の仲間に入れてもらおうと思っています。
最後に
以前のブログでは毎月のように資産推移を載せていましたが、このブログでは3ヶ月に一回投稿しています。
今後は、ポートフォリオや投資戦略等も記載し、徐々にレベルアップしていきます。
このブログを見てくださっている方は、ご自身でも運用をして資産形成を行っていると思います。目標までの道のりは長いですが、共に楽しみながら、着実にゴールに近づいていきましょう。
アドバイス、ご質問、情報提供等ございましたら、Twitterの方で気軽にコメントいただけると有り難いです。
ありがとうございました。
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